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两家信托巨头、三家保险公司、两家银行各吃一张罚单 啥情况?

  节后第一个工作日,北京银保监局公布了7张罚单,做出处罚决定的日期均在9月下旬,7家机构及相关个人共被罚340万元。

  两家信托巨头、三家保险公司、两家银行各吃一张罚单,其中,9月中旬领罚单的建信和中信这两家信托公司月内再次出现在名单上。从违规案由来看,为银行规避监管提供通道服务、接受保险资金投资事务管理类及单一信托是处罚重点。

  两大信托巨头上月两度被罚

  北京银保监局发布的罚单显示,9月24日,建信信托因“违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”被北京银保监局责令改正并罚款40万元。pic

  9月25日,中信信托的主要受罚案由为,“违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”。北京银保监局对中信信托做出责令改正并罚款70万元的行政处罚。pic

  值得注意的是,建信信托、中信信托单个月份内两度领罚单,此前不久的9月5日,建信信托因为将信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资,被北京银保监局罚款90万元。同日,中信信托亦因为将信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款而被罚款30万元。

  基金君根据截至10月8日的公示罚单计算,中信信托、建信信托9月份被北京银保监局罚没金额总计达230万元。

  详解两大信托巨头的违规事实

  中信、建信两大信托巨头9月首度被罚因房地产信托违规,此次双双被罚又越过“信保合作业务”的红线。

  2019年6月发布的《中国银保监会办公厅关于保险资金投资集合资金信托有关事项的通知》(简称《信保通知》)第九条明确要求“保险资金不得投资单一资金信托,不得投资结构化集合资金信托的劣后级受益权。业内人士表示,“保险资金投资一个结合资金信托计划的占比过高的话,容易形成假主动管理真通道的业务模式。”pic

  《信保通知》第八条还指出:“保险资金投资集合资金信托,应当在信托合同中明确约定权责义务,禁止将资金信托作为通道;信托公司管理资金信托聘请第三方提供投资顾问服务的,应遵守银保监会的有关规定,不得将主动管理责任让渡给投资顾问等第三方机构,不得为保险资金提供通道服务”。